Tradewind Finance cung cấp gói tài trợ cho doanh nghiệp sản xuất cáp tại Việt Nam

Với cấu trúc tài chính này, doanh nghiệp xuất khẩu có thể duy trì điều khoản thanh toán ghi sổ (open account) lên đến 90 ngày cho các đối tác quốc tế mà không gây áp lực lên nguồn vốn lưu động.

Thách thức từ việc kéo dài thời hạn thanh toán gây áp lực lên thanh khoản

Khách hàng là một nhà sản xuất cáp với hơn 30 năm lịch sử hoạt động tại Việt Nam. Trong phần lớn thời gian đó, công ty phụ thuộc vào phương thức thanh toán trả trước và thư tín dụng (L/C) để quản lý các giao dịch xuất khẩu.

Tuy nhiên, khi sự cạnh tranh trong chuỗi cung ứng cáp toàn cầu gia tăng, các bên mua bắt đầu yêu cầu điều khoản thanh toán ghi sổ như một điều kiện để tiếp tục hợp tác. Doanh nghiệp đã chuyển đổi theo xu hướng này, nhưng sự thay đổi đó đã tạo ra một khoảng trống đáng kể giữa chi phí sản xuất và thời điểm thu hồi tiền thanh toán.

Mặc dù công ty đã có bảo hiểm tín dụng xuất khẩu để bảo vệ một phần trước rủi ro bên mua không thanh toán , nhưng rủi ro còn lại từ 10% đến 20% vẫn chưa được bảo vệ. Quan trọng hơn, bảo hiểm không giải quyết được vấn đề thiếu hụt vốn lưu động phát sinh từ chu kỳ thanh toán kéo dài. Dù có danh mục đơn hàng dồi dào và mối quan hệ bền chặt với các bên mua, tình hình tiền mặt của nhà xuất khẩu vẫn chịu áp lực nặng nề.

Cơ chế hoạt động: Chuyển đổi khoản phải thu thành vốn lưu động

Tradewind đã thiết kế gói bao thanh toán xuất khẩu miễn truy đòi phù hợp với dòng chảy thương mại của khách hàng sang thị trường Hoa Kỳ và Úc. Cơ chế vận hành cụ thể như sau:

• Tạm ứng vốn: Tradewind tạm ứng lên đến 90% giá trị mỗi hóa đơn ngay sau khi giao hàng, chuyển đổi các khoản phải thu thành tiền mặt sẵn có.
• Bảo vệ tín dụng: Vì đây là hình thức bao thanh toán miễn truy đòi, Tradewind sẽ đảm nhận rủi ro tín dụng của bên mua. Bằng cách tận dụng cấu trúc này, nhà xuất khẩu được hưởng lợi từ việc bảo vệ tín dụng 100% trước rủi ro bên mua mất khả năng thanh toán hoặc phá sản.
• Quản lý thu hồi nợ: Tradewind trực tiếp quản lý việc hành chính và quy trình thu hồi các khoản phải thu, giúp giảm bớt gánh nặng vận hành cho đội ngũ tài chính của doanh nghiệp.

Giải pháp này thay thế sự bảo vệ từng phần của bảo hiểm tín dụng trước đây bằng một giải pháp toàn diện hơn, bù đắp cả khoảng trống tài chính lẫn rủi ro tín dụng đầy đủ của bên mua đối với các khoản phải thu đã được phê duyệt.

Ý nghĩa đối với doanh nghiệp xuất khẩu

Nhờ gói tài trợ này, nhà xuất khẩu có thể tự tin chào mời thời hạn thanh toán 90 ngày cho bên mua mà không phải tự gánh chịu tác động tiêu cực đến dòng tiền. Chu kỳ sản xuất không còn bị hạn chế bởi thời gian thanh toán của bên mua, và công ty có được nguồn thanh khoản dự báo trước gắn liền với hoạt động giao hàng thực tế.

Cấu trúc miễn truy đòi cũng loại bỏ sự bất ổn về tài chính. Thay vì dựa vào bảo hiểm với các rủi ro tồn đọng, giờ đây nhà xuất khẩu vận hành với sự bảo vệ tín dụng toàn diện thông qua dịch vụ của Tradewind.

Tại sao Tradewind được lựa chọn?

Tradewind được tin tưởng nhờ khả năng cấu trúc các giải pháp tài trợ khoản phải thu cho dòng thương mại xuyên biên giới với nhiều thị trường khác nhau. Các yếu tố then chốt bao gồm:

• Hơn 25 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài trợ thương mại quốc tế, đặc biệt chuyên sâu về bao thanh toán xuất khẩu tại Châu Á, Châu Mỹ và Châu Âu.
• Năng lực cấu trúc giải pháp tại địa phương thông qua văn phòng Thượng Hải, với am hiểu trực tiếp về thị trường xuất khẩu Việt Nam.
• Cấu trúc tài chính được tinh chỉnh phù hợp với các hành lang thương mại và điều khoản thanh toán cụ thể của khách hàng.
• Quy trình thực thi nhất quán và giao tiếp rõ ràng trong suốt giai đoạn tiếp nhận hồ sơ.

Ông Chris Chang, Giám đốc Thương mại khu vực Viễn Đông tại Tradewind Thượng Hải cho biết: "Gói tài trợ này cung cấp cho khách hàng nguồn vốn lưu động đáng tin cậy gắn liền với hoạt động xuất khẩu của họ". "Bằng cách xây dựng giải pháp dựa trên dòng chảy thương mại cụ thể sang Hoa Kỳ và Úc, chúng tôi đã giải quyết được cả khoảng trống tài chính và rủi ro tín dụng chỉ trong một gói dịch vụ duy nhất".

Về Tradewind Finance

Thành lập năm 2000, Tradewind Finance là công ty tài chính thương mại toàn cầu chuyên về tài trợ khoản phải thu xuyên biên giới, bao thanh toán xuất khẩu, tài trợ chuỗi cung ứng và bảo vệ tín dụng. Với trụ sở chính tại Đức và mạng lưới văn phòng tại các quốc gia như Bangladesh, Bulgaria, Trung Quốc, Hồng Kông, Hungary, Ấn Độ, Pakistan, Thổ Nhĩ Kỳ, UAE và Hoa Kỳ, Tradewind giúp các doanh nghiệp xuất nhập khẩu quản lý vốn lưu động, giảm thiểu rủi ro và tăng trưởng thương mại quốc tế một cách tự tin.