Wibmo ra mắt trợ lý AI cảnh báo rủi ro dành cho các hoạt động chống tội phạm tài chính

ARIA được thiết kế để hỗ trợ các nhóm quản lý rủi ro tại các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), kết hợp phân tích dựa trên trí tuệ nhân tạo với việc ra quyết định (decision-making) và trách nhiệm giải trình (accountability) của con người. Điều này đặc biệt quan trọng tại thời điểm hiện nay, khi những thách thức về gian lận thanh toán kỹ thuật số ngày càng trở nên phức tạp. Với sự tăng trưởng bền vững của hệ sinh thái thanh toán, các tổ chức tài chính đang tập trung vào việc cải thiện hiệu quả quản lý rủi ro hoạt động đồng thời duy trì quản trị và giám sát chặt chẽ.

Các mô hình ban đầu cho thấy ARIA đạt được mức giảm hơn 70% thời gian điều tra nhờ các tác nhân hoạt động theo thời gian thực, cho phép các nhóm xử lý nhiều trường hợp hơn đáng kể trên mỗi nhân viên toàn thời gian mỗi ngày. ARIA đặt mục tiêu đạt độ chính xác đề xuất gần 90%, được thiết kế để cải thiện các chỉ số chất lượng trên toàn bộ các nhóm vận hành rủi ro.

ARIA đại diện cho sự thay đổi cơ bản trong cách các tổ chức tài chính tiếp cận hoạt động quản lý rủi ro bằng cách giới thiệu các tác nhân AI chuyên biệt hỗ trợ tổng hợp dữ liệu, phân tích và đưa ra các khuyến nghị, đồng thời vẫn duy trì quyền ra quyết định của con người và các biện pháp kiểm soát quản trị ở mọi thời điểm quan trọng.

ARIA kết hợp năng lực về điều tra, hỗ trợ quyết định và hành động vận hành. Nền tảng này tập hợp một số dấu hiệu từ các giao dịch, mô hình rủi ro, lịch sử khách hàng và người bán, những giao dịch liên kết và mô hình gian lận trong quá khứ để tự động hóa việc tổng hợp dữ liệu, vốn thường tiêu tốn rất nhiều thời gian và công sức của các nhà phân tích. Bằng việc sử dụng mô hình AI tiên tiến, ARIA đã tạo ra các phán quyết dựa trên bằng chứng, xác định những mô hình mới nổi thông qua suy luận đa tín hiệu và cung cấp các khuyến nghị minh bạch, có khả năng kiểm toán. Nền tảng này cũng cho phép giải quyết vấn đề theo quy trình chuẩn (SOP), liên lạc với khách hàng và người bán, giảm thiểu cảnh báo sai và một số cơ chế phòng thủ chủ động chống lại các bất thường mới nổi.

Shailesh Paul, CEO của Wibmo, cho biết: "Khi gian lận ngày càng tinh vi và kỳ vọng về quy định tiếp tục phát triển, các nhóm vận hành rủi ro phải quản lý sự phức tạp ngày càng tăng với nguồn lực hạn chế. ARIA được thiết kế để giúp các tổ chức mở rộng quy mô một cách thông minh bằng cách kết hợp tốc độ và khả năng phân tích của AI với khả năng phán đoán, giám sát và trách nhiệm giải trình của chuyên môn con người. Trong khi các tác nhân AI hỗ trợ phân tích dữ liệu và đưa ra khuyến nghị, mọi quyết định quan trọng vẫn nằm dưới sự kiểm soát chặt chẽ của con người."

Không giống như các hệ thống AI hoàn toàn tự động, Trợ lý rủi ro Agentic của Wibmo được xây dựng với kiến ​​trúc ưu tiên quản trị được thiết kế cho các tổ chức tài chính doanh nghiệp. Mọi khuyến nghị vẫn tiếp tục được thông qua cơ chế phê duyệt hiện có mà không cần các hành động sản xuất tự động, trong khi mọi phân tích đều được hỗ trợ bởi các chuỗi lập luận minh bạch và nhật ký kiểm toán toàn diện. Nền tảng này tập hợp các tác nhân chuyên biệt trong các lĩnh vực gian lận, AML, KYC và tranh chấp trong một khuôn khổ thống nhất, cùng với các cuộc kiểm toán có thể phát lại và nguồn gốc hoạt động đầy đủ cho mọi hành động của tác nhân.

Sự kiện ra mắt đã quy tụ hơn 50 nhà lãnh đạo cấp cao từ các ngân hàng, công ty fintech, mạng lưới thanh toán và các tổ chức công nghệ để thảo luận về những thách thức đang phát triển trong bảo mật thanh toán kỹ thuật số và tương lai của việc phòng chống gian lận do AI dẫn đầu. Các diễn giả đến từ PayU, NPCI Bharat Billpay, Visa, Mastercard, Flipkart, CSB Bank, Jio Payment Solutions và Network International đã tham gia thảo luận về quản lý rủi ro gian lận trong việc thu thập thông tin khách hàng, công nghệ xác thực và ra quyết định dựa trên rủi ro.

Giới thiệu về Wibmo

Wibmo, một công ty thuộc PayU, hoạt động tại Ấn Độ, Hoa Kỳ và Indonesia. Là một công ty PayTech toàn cầu cung cấp giải pháp trọn gói và là công ty dẫn đầu ngành về bảo mật thanh toán và thanh toán kỹ thuật số tại các thị trường mới nổi, Wibmo nổi bật nhờ sự đổi mới và tầm ảnh hưởng của mình.

Ngoài việc là nhà cung cấp dịch vụ xác thực lớn nhất Ấn Độ tại một trong những thị trường thanh toán kỹ thuật số hàng đầu thế giới, Wibmo còn cung cấp các giải pháp quản lý rủi ro và gian lận toàn diện, dịch vụ tài chính kỹ thuật số, giải pháp trả trước và một loạt các dịch vụ thu thập thông tin khách hàng.